La guía definitiva para hacer un plan de negocios: Definición, tipos y objetivos

La esperanza de vida de las pymes es menor para las empresas en Latinoamérica. Esencialmente, porque la gran mayoría carecen de una estructura que solidifique su crecimiento. Por eso, en este artículo repasaremos qué es un plan de negocios, y cómo realizar uno. 

¿Qué es un plan de negocios? 

De forma resumida, podemos decir que un plan de negocios es la documentación exhaustiva de una estrategia sobre sus objetivos y los planes que llevará a cabo para concretarlo. Para ello incorporará un plan de comercialización, financiamiento y mercadotecnia en conjunción con sus propósitos y misiones. 

Finalidad de un plan de negocios, ¿para qué sirve? 

La finalidad de un plan de negocios se puede resumir en tres ejes importantes:

• Resumir la estrategia empresarial. 
• Asegurar el financiamiento de los inversionistas. 
• Pronosticar demandas comerciales. 

En definitiva, el plan de negocios ayuda a cimentar las bases de una organización, definiendo claramente qué es lo que se busca. Con el objetivo de llevar a cabo una diagramación exhaustiva de las rutas a seguir para alcanzar esa meta. 

Por otro lado, es un excelente instrumento para dar visibilidad y control a los distintos escenarios y factores que se interconectan en el desarrollo normal de una compañía.

Objetivos de un plan de negocios 

A la hora de hacer un plan de negocios, es probable que se haga por alguna de las siguientes motivaciones. 

1 | Obtención de financiamiento

Un plan de negocios es una excelente manera de resumir en pocas palabras la complejidad de nuestro emprendimiento. Una característica clave cuando se piensa en presentar esta información a un inversor o prestamista que quiera destinar su capital a nuestra empresa. 

De esta manera, es mucho más fácil para este lograr entender en qué se invertirá su dinero, y cómo ayudará a cumplir con el objetivo empresarial. Es lógico que si arriesgas una porción de tu dinero, quieras entender qué estrategias están detrás del futuro rendimiento de tu inversión. 

2 | Documentación de la estrategia empresarial

A la hora de redactar un plan de negocios es preciso documentar cada pequeña decisión y los motivos que se ocultan detrás de esta. Además, claro, de detallar cuál será la estrategia utilizada en la planificación. 

También, de ser un producto sólido, la empresa podrá demostrar que trabajó en la visión de todos los escenarios posibles. Se podrá ver cómo diseñó el enfoque táctico buscando un equilibrio entre todas las partes. 

3 | Legitimación de una idea de negocio

Hasta que no te sientes a hacer un plan de negocios, no descubrirás si esa gran idea en tu mente es factible o no. La redacción de este documento es la primera prueba de fuego. 

La propia documentación de sus expectativas, propósitos y consecuentes estrategias permite al emprendedor encontrar los puntos débiles de su idea original. Permitiéndole así afinar aún más el proyecto hasta que alcance un máximo de evolución. 

Tipos de planes de negocios

No existen dos empresas iguales, por lo que tampoco existen dos planes de negocios similares. Cada uno de ellos obedece a un propósito y naturaleza particular, por lo que se debe elegir aquel tipo que más se adecúe a nuestra organización. 

1 | Plan de negocio para una startup

Este primer plan de negocio es el más complejo de realizar. Ya que se debe iniciar desde cero, sin ninguna base más que los datos existentes de la industria. Desde ese punto de partida se podrán explicar las estrategias comerciales únicas y los planes de comercialización. 

2 | Planes de adquisición

Es muy común que a la hora de pensar en una expansión o adquirir un negocio existencia también se haga un plan de negocios. 

En este caso es levemente distinto el diseño. Ya que tendrá que explicar cómo esta adquisición cambiará el modelo operativo y qué aspectos se conservarán intactos respecto al modelo original. Cualquier cambio o modificación que se pretenda realizar tendrá que estar estipulado. 

También es importante que se refleje en el plan de negocios cuál es el estado actual en el que se planea adquirir la compañía. 

3 | Plan de negocio para reposicionamiento

Sí, por el contrario, lo que se quiere evitar es que otra empresa absorba su compañía, se debe recurrir a una estrategia de reposicionamiento de marca. En otras palabras, probar un nuevo enfoque o estrategia distintos al original. 

En este plan, el encargado de hacer el plan de negocio deberá incluir: 

• Estado actual de la compañía. 
• Visión a futuro. 
• Razones por las que la empresa necesita un reposicionamiento. 
• Descripción del proceso de reajuste. 

Normalmente, estos cambios proactivos o reactivos se deben a cambios en las tendencias del mercado o un nuevo perfilamiento de las necesidades del cliente. 

4 | Plan de negocio para expansión

Por otro lado, cuando una empresa quiere expandirse, también deberá hacer un plan de negocios nuevos. ¿Por qué? 

Porque al trasladar la ubicación de la empresa, se está expuesto a un nuevo mercado objetivo que demanda más capital. Por lo que no se debe iniciar la redacción desde cero, afortunadamente. Solo se tiene que hacer referencia al comportamiento de las ventas y el rendimiento de las ubicaciones existentes. 

Estructura básica: El contenido de un plan de negocios 

Ya sabemos qué es un plan de negocios, pero, ¿qué elementos debe tener para asegurar el éxito de su propósito? 

Antes de iniciar, asegúrate de tener la información concreta referida a alguno de los siguientes puntos claves que abordará tu plan:

• Resumen ejecutivo
• Descripción de la organización
• Oportunidad de negocio
• Análisis de la Competencia
• Mercado objetivo
• Plan de Marketing
• Resumen financiero
• Equipo 
• Financiamiento

Cómo hacer un Plan de Negocios

Ahora que sabemos qué es un plan de negocios y cuáles son los elementos indispensables con los que debe contar, la pregunta que nos atañe es ¿Cómo hacer un plan de negocios?

1 | Redacta el resumen ejecutivo

Ten en cuenta que el resumen ejecutivo será la primera sección que lean tus inversionistas. Por no decir la única. Este sienta las bases para la argumentación del documento e incluye la misión y valores de tu organización, junto con la propuesta de valor y los objetivos. 

Generalmente, se acostumbra redactar este apartado al final de tu proceso de redacción. De esta manera, tendrás una visión más integral y afinada de tu proyecto. 

2 | Presenta a tu empresa

Para la descripción de la organización en el plan de negocios se procede a presentar tu proyecto de manera convincente y concisa. De forma breve, se explica la historia de tu empresa, los valores fundamentales y la declaración de posicionamiento. 

3 | Define tu mercado objetivo

En segundo lugar, para iniciar un desglose de tu mercado objetivo deberás preguntarte ¿quién es tu principal cliente? Podrás echar mano de tu buyer persona, en principio. Para luego profundizar más en sus datos demográficos, psicográficos, conductuales y geográficos. 

4 | Realiza un análisis de mercado 

Ahora que conoces a tu cliente objetivo es hora de enfocarse en los competidores. A través de un análisis FODA puedes desarrollar un mapa general de los principales competidores de tu mercado. 

Aunque creas que tienes la mayor participación en una industria, o que tu enfoque empresarial es único, aún sigues teniendo competidores. Es mejor que tengas esta información en vista desde un principio.

5 | Diseña tu plan de marketing

Con toda esta información, el plan de marketing será fácil de definir. Recuerda que no es necesario que vuelques toda la información de tu estrategia en este apartado de tu plan de negocios. Solo céntrate en los grandes rasgos.

6 | Detalla tus productos o servicios

Cada mercado y cada cliente tiene necesidades únicas, pero las formas de satisfacer esta pueden ser diversas. Y en ese punto tiene que radicar la diferencia de tu plan de negocio. 

En este apartado se debe convencer al lector de que la empresa satisface una necesidad del mercado que no encontrará en otro lado. Para ello debes explicar cuál es el problema que quieres atacar y cómo debes hacerlo. 

También será oportuno incluir información precisa de tu mercado objetivo. 

7 | Desarrolla el plan de operaciones y gestión

Aunque tu idea sea genial, y contenga una alta cuota de potencial de éxito, sin tu equipo no llegarás a ningún lado. Por eso, en esta sección detallarás quiénes y de qué manera serán los responsables de convertir la estrategia en resultados positivos y medibles. 

Incluye una descripción de los roles, aunque aún no haya ningún empleado en ese puesto. A la hora de buscar financiamiento este dato es clave. 

8 | Crea un plan financiero 

Para el resumen financiero de tu plan de negocios, deberás mostrar el estado de salud de tu empresa. 

El dinero no viene de la nada. Por lo que deberás explicar cuáles son tus gastos, los motivos detrás de ellos, y de dónde obtendrás, u obtienes, el dinero para cubrirlos. 

Cualquier tipo de información monetaria será bienvenida en este punto, desde los activos y pasivos, hasta las deudas, inversiones o ingresos. 

9 | Obtención de financiamiento

Finalmente, llegamos al punto clave del plan de negocio: encontrar financiamiento. En este apartado, se incluye los requisitos de financiamiento que esperas que cumplan, junto con información detallada sobre la cantidad de dinero que necesitas, los motivos y durante cuánto tiempo. 

Consejos sobre cómo hacer un plan de Negocios

1 | No hagas un plan de negocios complejo

Anteriormente, era común ver planes de negocios sumamente elaborados, y complejos. Pero la demanda de agilidad constante del mercado actual descarta esta opción. 

Mantén tus planes de negocios simples y breves. No te olvides de revisar que tus argumentos están fundamentados de forma concreta. 

2 | No incluyas aspectos innecesarios

No te obsesiones con detalles estéticos o secundarios que no aporten nada a la ejecución y presentación de tu plan de negocios. Esto no quiere decir que no cuides la presentación del mismo, solo no desperdicies tiempo en tareas que no sean referentes al contenido. 

3 | Cuenta con un plan alternativo

La confianza en nuestra planificación puede ser un mal augurio si es desmedida. Por ello asegúrate de contar con un plan alternativo a tu plan de negocios original. Esto te ayudará a tener mayor flexibilidad a la hora de adaptarte a distintos escenarios. 

4 | Mide los resultados

Cuando termines de hacer tu plan de negocios, incluye métricas que te ayuden a monitorizar el desempeño de tu empresa. De esta forma, podrás saber si la ejecución se desarrolla correctamente, a la par que podrás estimar en cuánto tiempo abordarás tus objetivos. 

5 | Realiza cambios en tu plan de negocios cuando sea necesario

A la hora de responder qué es un plan de negocios, es necesario destacar que el mismo es variable. No debe estar escrito en piedra porque el propio escenario donde se inserta es siempre variable. Comparte los mismos con tu equipo para que estos se actualicen a las nuevas modificaciones.

¿Qué es un Plan de Negocios? Ejemplos

¿Qué mejor forma de entender qué es un plan de negocios que entenderlo a través de un ejemplo?

En el siguiente link encontrarás un descargable donde podrás ver y editar un modelo de plan de negocios completo. Si quieres usarlo como guía, ¡solo tienes que completar el documento con los datos de tu empresa!

Descarga el plan de negocios con su ejemplo aquí.

Conclusión

En este artículo hemos revisado qué es un plan de negocio, cuáles son los elementos esenciales y su finalidad. También vimos sus tipos y cómo hacer uno. 

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