8 pasos para una evaluación de proyectos de inversión

Invertir no debe ser una decisión tomada a la ligera. Hay muchos recursos que te gustaría vigilar desde cerca. Por eso en este artículo te contamos cómo hacer una evaluación de proyectos de inversión. 

Según Finamex, los motivos por los cuales fracasan los proyectos de inversión son:

• Invertir en algo desconocido.
• No considerar escenarios alternativos.
• No estudiar ni el mercado ni los productos.

Pero no te preocupes. Hemos preparado una lista de pasos para que estés preparado para empezar con cualquier proyecto de inversión. 

¿Qué es la evaluación de proyectos de inversión?

La evaluación de proyectos es la última etapa en la administración de proyectos.

Pero, ¿Qué es un proyecto de inversión? Es un proceso de actividades enfocadas en una acción económica en el futuro. 

Esta clase de inversiones, pueden no estar guiadas por objetivos u organizaciones. Si no que su finalidad es generar una tasa interna de retorno y rentabilidad.

¿Cómo saber si realmente te conviene invertir tus recursos en esta decisión de inversión? Con esta lista de ocho pasos de evaluación de proyectos de inversión, no podrás equivocarte. 

Etapas de la evaluación de proyectos de inversión

1 | Definir el proyecto de Inversión

Este primer paso es de carácter cualitativo. Es fundamental que viertas toda la información importante del proyecto.

Este es el momento de detallar todos los problemas que pueden surgir con este proyecto. Además, se deben dejar bien estipuladas las desventajas del mismo. 

2 | Estudio de Mercado en el proceso de evaluación de proyectos de inversión

Ahora que sabes todo sobre esta potencial empresa, veamos el segundo paso de tu evaluación de proyectos de inversión. Es hora de analizar el estudio de mercado. 

Este análisis te dirá si el producto será demandado por su público y poder determinar la demanda potencial. Así, podrás deducir si realmente esta idea podrá solidificarse con el tiempo. Si, por ejemplo, quieras ingresar al mercado mexicano con productos alimenticios puedes iniciar estudiando las mejores inversiones en México en 2023.

3 | Análisis técnico del producto, fabricación y/o proceso de venta

El tercer paso de tu evaluación de proyectos de inversión gira en torno al análisis técnico del producto. 

En este punto definirás su:

• Tamaño
• Utilidad y usos.
• Preparación 
• Componentes del proceso. 

Con estos datos fijarás tu inversión inicial. Además, podrás estimar los costos futuros. 

4 | Estudio y organización de la información de tu proyecto de inversión

Los costos estimados en el paso 3, no son los únicos que tendrás que considerar en tu evaluación de proyectos de inversión. En este paso, debes recabar información para poder estipular costos de ventas, costos administrativos, las depreciaciones y el gasto de operaciones del negocio.

5 | Estimación del Punto de Equilibrio en tu evaluación de proyectos de inversión

Este punto en tu proyecto de inversión es crucial. Ya que mostrará cuando tu inversión no gana, pero tampoco pierde. 

En otras palabras, el punto de equilibrio analiza cuál es el nivel de ventas necesario para que cubrir el costo de tu inversión. Este dato te permitirá tener una visión más realista de tu margen de ganancias en el tiempo. 

6 | Definición de Metas de Ventas

Este análisis te permite fijar cuál es el umbral de ventas que la empresa se propone cumplir en un período de tiempo. Recuerda usar valores realistas. No te impongas metas inalcanzables. 

7 | Construcción de flujos de caja

Para este paso de tu evaluación de proyectos de inversión necesitarás el balance general y el estado de resultados. Con estos datos, podrás saber cuáles son los ingresos y egresos normales en tu proyecto. 

¿Cuál es el objeto de este análisis? Muy fácil. Sirve para saber cuál es la capacidad de tu proyecto de inversión para responder a las deudas mediante sus flujos de efectivo. 

8 | Métodos de evaluación financiera

Con el monto definitivo de tu inversión y los costos de tu proyecto podrás construir un diagrama de flujos de la vida útil de tus recursos. 

Recuerda contemplar factores variables como los cambios en la demanda o el aumento de costes.

Algunos métodos de evaluación que te servirán pueden ser:

• Valor Actual Neto (VAN): Ayuda a determinar el valor actual de los flujos de fondos.
• Valor presente neto: el valor en el presente de flujos de efectivo futuros.
• Tasa Interna de Retorno (TIR): Te indicará la rentabilidad real de tu proyecto de inversión.
• Período de Recuperación de Capital: Este estudio permite determinar en cuánto tiempo recuperarás tu inversión. 

Conclusión

En este artículo te mostramos los pasos básicos de una evaluación de proyectos de inversión. Sin embargo, si quieres automatizar estas tareas, puedes optar por revisar el listado de Software de Gestión de Proyectos que ComparaSoftware ha preparado. Monday.com o Idinet Software son excelentes herramientas para empezar a gestionar tu proyecto de inversión.