¿Cómo hacer un plan financiero para tu empresa? 6 estrategias clave

Saber cómo hacer un plan financiero es crucial para el éxito de cualquier empresa. Por mucho tiempo, el plan financiero se realizaba de forma centralizada, principalmente desde el área contable.

Muchos gerentes se limitaban a realizar un cálculo de pérdidas y ganancias, dejando de lado una visión más amplia de la situación financiera que integre a todos los departamentos.

Sin embargo, hacer un plan financiero correctamente implica incluir un plan integral que permita hacer proyecciones a largo plazo, con un enfoque en cada área de la empresa.

¡Aquí te presentamos 6 estrategias clave para que logres planificar y mantener el control económico de tu empresa!

Cómo hacer un plan financiero y optimizarlo: ¿por qué es tan importante?

Con el paso de los años, la realidad del ecosistema empresarial ha mutado. La dinámica es ahora mucho más agresiva y rápida, y en solamente unos pocos meses, podemos presenciar el auge y caída de firmas que quieren establecerse en el mercado.

El galardonado periodista Thomas Friedman, en su libro “Gracias por llegar tarde,” explica que la violencia de los cambios nos obliga a movernos rápido y coordinadamente. El autor identifica tres grandes elementos que provocan que la dinámica empresarial sea tan inestable: la digitalización, la globalización y el cambio climático.

Estas razones indican que ahora, más que nunca, es necesario tener un plan de negocios que contemple todas las aristas de la empresa. Es decir, contar con un plan de trabajo en conjunto con los otros sectores, a largo, mediano y corto plazo.

¿Cómo administrar los recursos financieros de una empresa? 6 estrategias para aplicar

Los recursos financieros son necesarios para el crecimiento y la proyección de cualquier organización.

Gestionarlos adecuadamente te permitirá tener una idea clara de los objetivos a alcanzar y cuánto tiempo tomará llegar a esa meta.

A continuación, profundizamos en seis estrategias clave para cómo hacer un plan financiero eficaz:

1. Expande el análisis financiero a todas las áreas de la empresa

Esta estrategia busca ir más allá de una visión limitada al área contable y analizar cada uno de los departamentos de la empresa desde el punto de vista de sus activos y recursos financieros.

Saber cómo hacer un plan financiero que integre todas las áreas te proporcionará una visión más completa y permitirá tomar decisiones fundamentadas.

¿Por qué es crucial hacer esto?

Al centralizar esta información, no solo obtendrás una fotografía completa de la empresa, sino que también podrás detectar áreas con problemas de flujo de efectivo, realizar ajustes y priorizar la inversión en los sectores que más lo necesitan.

Resultados de no hacerlo

• Decisiones basadas en información parcial, lo que puede llevar a desequilibrios financieros.
• Falta de control en áreas clave, lo que afectará la capacidad de invertir de forma estratégica.

Estrategias para analizar la situación financiera

• Realiza informes financieros detallados por cada área de la empresa.
• Implementa revisiones trimestrales de los resultados financieros y operativos de cada departamento.

KPIs clave a analizar

• Flujo de caja operativo: para medir la liquidez de cada departamento y su capacidad de generar efectivo para operar.
• Margen bruto: analiza qué áreas tienen los mayores márgenes y cuáles presentan mayores costos de ventas.
• Rotación de inventario: si aplica, este KPI permite entender la eficiencia de la gestión de stock en las áreas involucradas.
• Tasa de retorno sobre activos (ROA): te permitirá medir qué tan eficientemente cada área está utilizando sus activos para generar ganancias.
• Ciclo de conversión de efectivo: mide la rapidez con la que el dinero invertido en operaciones se convierte en efectivo.

Al integrar estos KPI en tu análisis, podrás obtener una visión detallada de la situación actual de la empresa y tomar decisiones informadas para optimizar los recursos financieros.

2. Integra un software de contabilidad adecuado

Un software de contabilidad te permite centralizar la gestión financiera, reducir el margen de error y realizar proyecciones más precisas.

Es que la digitalización de los procesos financieros no solo mejora la eficiencia, sino que también te otorga una ventaja competitiva al automatizar tareas clave.

Saber cómo elaborar un plan financiero para una empresa con el apoyo de tecnología moderna es determinante para tomar mejores decisiones financieras.

Beneficios de usar software de contabilidad

• Centralizar todos los datos financieros en un solo lugar.
• Realizar proyecciones con informes automatizados.
• Mantener un control de caja, con el flujo, y las estimaciones.
• Gestionar pagos, nóminas, contratos, carga fiscal e impuestos. 
• Controlar, desde un solo lugar, todos los recursos y su utilización en tiempo real.

Existe una gran variedad de opciones de software de contabilidad, como Bind, Contagram o Glasof.

Para encontrar herramientas que te ayuden en este proceso, puedes consultar opciones en ComparaSoftware, donde podrás acceder a atención personalizada de nuestros asesores especializados para encontrar la opción que mejor se adapte a tu negocio.

3. Cómo hacer un plan financiero: Asegura la participación del equipo financiero en la creación del plan

Uno de los pasos para desarrollar un plan financiero eficiente es involucrar al equipo financiero desde el principio.

El personal clave en el área financiera debe tener un rol activo en la elaboración del plan para garantizar que esté alineado con las capacidades y las proyecciones de la empresa.

La capacitación y actualización del equipo es esencial, especialmente si se integran software de contabilidad o herramientas tecnológicas para la gestión de finanzas. Es imprescindible que los profesionales del sector sepan cómo utilizarlo.

La capacitación continua del personal no solo mejora la eficiencia operativa, sino que también asegura que puedan realizar proyecciones precisas, gestionar presupuestos, y supervisar los indicadores clave de desempeño (KPI) relacionados con la salud financiera de la empresa.

Esto permite que el equipo responda rápidamente a cambios en el mercado o ajustes necesarios dentro del plan financiero.

Como explica Friedman, hay que moverse rápido y de forma coordinada. Por esta razón, no debes dudar en invertir en el entrenamiento de todos los responsables de ejecutar el control económico de la empresa.

De este modo, el equipo financiero estará mejor preparado para contribuir activamente al éxito del plan, asegurando que cada paso se ejecute con el conocimiento y la habilidad adecuada.

4. Monitorea los factores externos que puedan influir en el plan financiero

El entorno económico global es cada vez más volátil y puede impactar directamente en la planificación financiera de tu empresa a la hora de cómo hacer un plan financiero.

Desde cambios en el precio de las materias primas hasta regulaciones gubernamentales, es esencial mantenerse informado y preparado para los cambios que afecten tu estrategia financiera.

Métricas a observar

• Índices económicos globales.
• Fluctuaciones de precios de materias primas.
• Cambios en políticas fiscales y económicas.

Los cambios económicos globales son cada vez más interdependientes. La caída del precio de commodities en el punto más extremo del planeta puede influir en el control económico de una empresa.

Es por esto que, controlar y estudiar lo que sucede en el entorno es crucial para las decisiones del plan financiero. En una economía que tiende a la recesión, por ejemplo, no será sencillo hacer proyecciones positivas para la inversión de capital.

La idea de ir acompañando el mercado significa estar al tanto de las novedades, actualizaciones tecnológicas, disposiciones gubernamentales y diferentes factores sociales y culturales.

Esta estrategia permite elaborar diferentes planes financieros para posibles escenarios, estudiando todas las alternativas de financiación en cada caso.

5. Realiza un análisis continuo de los resultados financieros

El análisis constante de los resultados financieros es crucial para asegurarte de que, después de atravesar la fase de cómo hacer un plan financiero y ponerlo en práctica, este se mantenga en curso.

No se trata solo de medir una vez al año, sino de revisar continuamente las métricas y adaptar las estrategias según los resultados obtenidos.

Mantener un control estricto de las ventas, inversiones y deudas permitirá tomar mejores decisiones en un contexto específico, para asegurar la permanencia de los recursos financieros.

KPIs clave a monitorear

• Margen de utilidad neta.
• Retorno sobre inversión (ROI).
• Rotación de activos.

Mantener una evaluación constante de las fuentes de financiamiento disponibles también te permitirá ajustar tu plan financiero de manera más precisa.

Utiliza software especializado para realizar estas evaluaciones periódicas y ajustar tu plan según sea necesario. Encuentra opciones en ComparaSoftware y obtén recomendaciones personalizadas para tu compañía.

6. Separa parte de las ganancias para contingencias

Ante un panorama de incertidumbre global, luego de comprender cómo hacer un plan financiero es importante destinar parte de las ganancias a un fondo de emergencia.

Esto permitirá mantener la solvencia y evitar recurrir a fuentes externas de financiación en momentos críticos.

Consecuencias de no hacerlo

• Peligro de insolvencia en tiempos de crisis.
• Dependencia excesiva de préstamos y financiamiento externo.

Recuerda que contar con un software de planificación financiera te permitirá hacer proyecciones más acertadas y tener una visión clara de cuánto puedes destinar a estos fondos.

Conclusión

Saber cómo hacer un plan financiero sólido es esencial para garantizar el crecimiento y la sostenibilidad de una empresa. Con la ayuda de herramientas tecnológicas adecuadas y un análisis profundo de cada sector, puedes crear un plan de recursos financieros que te permita adaptarte a los cambios constantes del mercado.

No olvides explorar las opciones de software de contabilidad y planificación financiera en ComparaSoftware y acceder al chat gratuito para obtener asesoramiento personalizado en la optimización de tu plan financiero.